どうも！えふをです。
本日はつみたてNISA運用2カ月目の運用実績を報告します！
待ってました～！
今回から5月に始めた妻の分の実績もありますよ！
この記事では、令和3年4・５月からつみたてNISAを始めた夫婦の運用実績を報告していきます。
投資をしたことがない方や投資を始めようか悩んでいる方は、「今から始めるのはもう遅いのではないか？」と考えている方も多いのではないでしょうか？
そんな方の悩みに少しでも力になれたらと思い、毎月運用実績を報告していきます。
それでは見ていきましょう！
つみたてNISA：運用2カ月目の実績
保有銘柄
私と妻がつみたてNISAで購入している銘柄は楽天証券積立設定ランキング第１位のeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)をクレジットカード決済で積立購入しています。
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の5月の株価の推移はこんな感じでした。
途中３％ほどの下落がありましたが最終的にはプラスで終わっています。
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の4月～5月の株価の推移はこんな感じでした。
5月10日～13日にかけて下落していますが、この2カ月で見れば右肩上がりになっているので、自分の投資目的を明確にしてドンと構えておきましょう。
長期的な運用であれば気にしない方がいいね。
えふをの実績
私の今月の実績はこちらです。
元本は88,888円となっています。
投資可能額：年間40万円まで（毎月33,333円）
非課税期間：最長20年
※年度途中から場合でも33,333円＋増額設定で年間最大40万円の積み立てが可能
5月31日時点の評価額を参考にしています。
評価額が90,960円で損益額は2,072円と途中3％ほどの下落があった割にはなんとかプラスとなりました。
損益率は＋2.33％と１カ月目より下がっていますが、私としては「20年後にプラスになっていればいいな」程度に見ています。
えふを妻の実績
妻の1カ月目の実績です。
妻も楽天証券で増額設定して満額目指しています。
元本は88,888円となっています。
評価額が50,000円で損益額は366円と損益率は0.73％となんとかプラスとなりました。
妻は、全く見ないので途中元本割れしていても気にせず、プラスになって「よかったね」くらいでした。
夫婦合計の実績
夫婦のつみたてNISAを合算して計算を出しています。
元本は138,888円となっています。
評価額が141,326円で損益額は2,438円と損益率は1.76％とプラスとなっています。
損益額がプラスになった以上に、金融資産を14万円作れたことがうれしいです！
この調子で積み立てていきます。
つみたてNISA：我が家の目的
我が家のつみたてNISAの目的は老後資金の一部になるようにと考えています。
我が家には先日４人目の子が誕生して６人家族になりました。
４人の子育てをしながら資産を形成していくことは相当大変です。
子供が巣立つ２０年後～３０年後を見据えて、つみたてNISAのメリットを生かして老後資金の一部を蓄えていきます。
２０年～３０年後を想定しているのでつみたてNISAでは、非課税というメリットを生かせる米国株式のみの投資信託を購入することにしています。
まとめ：コツコツ積み立てよう！！
今回は、運用2カ月目の実績公表をさせていただきました。
- 夫：元本88,888円 評価額90,960円
- 妻：元本50,000円 評価額50,366円
- 夫婦合計 元本138,888円 評価額141,326円
5月は途中米国株の3％ほどの下落がありましたが、資産運用の恩恵を受けることが出来ています。
投資は自己責任ですが、少しでも多くの方が自分自身にあった投資方法を見つけることができるように発信していきます。
投資に遅い早いはなく小額からでも始めることが出来るので、ぜひ検討してみて下さい。
