【運用4カ月目】アラフォー夫婦のつみたてNISA運用実績公開！

どうも！コツコツ積み立てているえふをです！

本記事の内容

つみたてNISAの運用報告（4か月目）
保有銘柄公開

これから投資をはじめようと考えている方や悩んでいる方は、「今から始めるのはもう遅いのではないか？」と考えている方も多いのではないでしょうか？

そんな悩みが解決できるように、毎月運用実績を報告していきます。

前回の運用報告→【運用3カ月目】30代夫婦のつみたてNISA運用実績公開！

つみたてNISA：運用4カ月目の実績

先に結果からお伝えいたします。

つみたてNISA夫婦の運用実績は、

元本が327,776円で損益額が14,780円と先月の損益率を比べると約＋0.5％程度ですが、元本が増えたことで損益額も10,000円を超えることができました。夫婦合計ですが、損益額が10,000円を超えたことで少しずつ投資の威力を感じることができてきました。

積立銘柄 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)

私と妻がつみたてNISAで積み立てている銘柄は 楽天証券積立設定ランキング第１位のeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)をクレジットカード決済で積立購入しています。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の7月の株価の推移はこんな感じでした。

7月は米国の金融政策についての会議があったことで、大幅な下落がありましたが、その後すぐに上昇したことでなんとかプラスで終わることができています。

つみたてNISAをはじめてからのeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の4カ月間の株価の推移はこんな感じです。

はじめた4月から基準価額は10％も上昇ししていますが、最近は上昇と下落を繰り返しています。要因としては、米国の金融政策の縮小に関するニュースが影響しています。

これから投資をはじめる方やはじめたばかりの方は、自分の投資目的を明確にしておくことをおすすめします。『【投資初心者】投資を始める前に準備しておくべき3つのこと』を参考にしてみて下さい。

えふをの運用実績

7月30日時点の評価額を参考にしています。
評価額が186,884円で損益額は9,108円と先月よりも0.5%以上の上昇し、ここまでの損益率は5.12％となっています。

妻の運用実績

評価額は155,672円で損益額は5,672円とこちらも先月より0.4％ほど上昇し、損益率は3.78％となっています。

夫婦の運用実績合計

夫婦合計で毎月94,444円積み立てしています。前述していますが、改めまして合計はこちらになります。

元本も30万円を超えました。夫婦ともにつみたてNISA満額を目指しています。

現在は、妻が育休中なので難しいですが、「収入＞支出」となるように収入の最大化、支出の最適化を図りながらコツコツ積み立てていきます。

まとめ：つみたてNISAをはじめよう！

今回は、アラフォー夫婦のつみたてNISA運用実績4カ月目を報告させていただきました。

4カ月目の運用実績をまとめました。

つみたてNISAをはじめて4カ月経ちましたが、S＆P500は史上最高値を更新するなど、おかげさまでプラスで運用できています。しかし、7月は米国の金融政策の縮小について議論が開始されたり、感染症の再拡大の懸念などもあるため楽観せず、運用していきたいと思います。

と言っても、まだ、つみたてNISAの運用ははじまったばかりなので、楽しみながら運用していきます。

つみたてNISAのメリットについて詳しく知りたい方は、『【投資を始めよう！】つみたてNISAのメリットは？メリット・デメリットを丁寧に解説』をお読みください。

投資は自己責任ですが、小額からはじめることができるつみたてNISAでお得に投資をはじめましょう！

それでは、また。