つみたてNISAの運用実績を知りたい
保有銘柄の値動きを知りたい
10月は、9月とは打って変わって上昇相場となりました！
- 本記事の内容
- つみたてNISAの運用報告（7か月目）
保有銘柄公開
これから投資をはじめようと考えている方や悩んでいる方は、「今から始めるのはもう遅いのではないか？」と考えている方も多いのではないでしょうか？
そんな悩みが解決できるように、毎月運用実績を報告していきます。
前回の運用報告→【運用6カ月目】アラフォー夫婦のつみたてNISA運用実績公開！
早速見ていきましょう！
つみたてNISA：運用7カ月目の実績
先に結果からお伝えいたします。
夫婦のつみたてNISAの運用実績を合計したものがこちらになります。
投資元本は夫婦合計で611,108円となりました。損益額が＋64,270円と先月からの損益額を比較すると約+46,000円も上昇しています。
損益率を見てみても10月だけで約7％も上昇し、ここまで7カ月間の運用利回りは10.52％と大幅に上昇しています。
今回、夫婦のつみたてNISAの合計は、まだ含み益が出ている状態ではありますが、先月に比べ大幅に減少しています。
10月の米国市場の相場については、次のeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)のところで解説しますね。
積立銘柄 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)
現在、夫婦ともに楽天証券でつみたてNISAの口座開設をしています。
夫婦がつみたてNISAで積み立てている銘柄は 楽天証券買付・積立設定ランキング第１位のeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)です。
楽天カードのクレジットカード決済で積立購入設定をする事で、現在は444ポイントをゲットしています。
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の10月までの3カ月間の株価はこんな感じでした。
10月の振り返り
チャートを見てもわかるように9月に大きく下落していましたが、10月4日を境に一気に上昇しています。あまりの速さについていけずポイント投資で追加購入できませんでした。
株価上昇の主な要因をまとめてみました。
主な要因
・米国債債務上限が引き上げられた
・米企業の第3四半期決算が好調
9月から話題に上がっている米国のFRBが開くFOMC（連邦公開市場委員会）により、テーパリングと利上げについて重要視されていましたが、重要とされながらも相場が特に上記2点の材料により相場を押し上げていきました。
10月末にはアップルやフェイスブックの決算が失望的で売られましたが、マイクロソフトの上昇により相殺されて最高値を更新しています。
10月の月間だけで
NYダウ ＝5.84％↑
S＆P500＝6.91％↑
NASDAQ＝7.27％↑
3指数は驚異の上昇を見せております。
11月12月は上昇アノマリーという投資理論では説明できないが、なぜかよく当たる市場の経験則があるようなので、スポット購入する方は、相場を見ながら自己責任の下、チャレンジしてみてください。
これから投資をはじめる方やはじめたばかりの方は、自分の投資目的を明確にしておくことで急な暴落時も冷静に対処できます。まだ、自分の投資の目的が明確ではないという方は、『【投資初心者】投資を始める前に準備しておくべき3つのこと』を参考にしてみて下さい。
えふをの運用実績
私の7か月目の運用実績はこちらになります。
10月29日時点の評価額を参考にしています。
元本311,108円に対し、評価額が345,627円で損益額は＋34,519円と大幅に上昇しています。先月よりも約23,000円ほど上昇しました。ここまでの損益率は11.09％と先月に比べ約7％も上昇しています。
つみたてNISAをはじめてからのeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の7カ月間の株価の推移はこんな感じです。
9月に大幅に下落しましたが、10月に大きく反発しています。
妻の運用実績
次は、妻の6カ月目の運用実績になります。
元本300,000円に対し、評価額は329,751円で損益額は＋29,751円と先月より約22,000円も上昇しています。損益率も9.91％と約7％上昇しています。
妻がつみたてNISAをはじめてからのeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の6カ月間の株価の推移はこんな感じです。
5月からはじめた妻のつみたてNISA分も投資元本が私に近づいてきているので株価上昇の恩恵も同じようになっているため、10月は大きく上昇しています。
夫婦の運用実績合計
夫婦合計で毎月94,444円積み立てしています。年の途中から始めたので、それぞれ満額積み立てできるように増額設定しています。
元本も夫婦合計で60万円を超えました。
10月は私の予想に反して大きく上昇し、これまでの運用利回りとしては、＋10.55％と十分すぎる損益率となっています。
現在は、妻が育休中なので難しいですが、「収入＞支出」となるように収入の最大化、支出の最適化を図りながらコツコツ積み立てていきます。
まとめ：目的を明確にして、コツコツ積み立てよう！
今回は、アラフォー夫婦のつみたてNISA運用実績7カ月目を報告させていただきました。
7カ月目の運用実績をまとめました。
えふを ：元本 311,108円 評価額 345,627円
えふを妻：元本 300,000円 評価額 329,751円
夫婦合計：元本 611,108円 評価額 675,378円
つみたてNISAをはじめて7カ月経ちましたが、9月に下落した分から10月に入り大きく反発しました。
このように投資は上昇と下落を続けながら動いているので不安になりますが、投資の目的を明確にして積み立てていくことが大事だなと改めて感じることができました。
これからも20年後に向けてコツコツと積み立てていきます！
つみたてNISAのメリットについて詳しく知りたい方は、『【投資を始めよう！】つみたてNISAのメリットは？メリット・デメリットを丁寧に解説』をお読みください。
投資は自己責任ですが、少額からはじめることができるつみたてNISAでお得に投資をはじめましょう！
それでは、また。
