【運用5カ月目】アラフォー夫婦のつみたてNISA運用実績公開！

どうも！コツコツ積み立てているえふをです！

本記事の内容

つみたてNISAの運用報告（5か月目）
保有銘柄公開

これから投資をはじめようと考えている方や悩んでいる方は、「今から始めるのはもう遅いのではないか？」と考えている方も多いのではないでしょうか？

そんな悩みが解決できるように、毎月運用実績を報告していきます。

前回の運用報告→【運用4カ月目】アラフォー夫婦のつみたてNISA運用実績公開！

つみたてNISA：運用5カ月目の実績

先に結果からお伝えいたします。

つみたてNISA夫婦の運用実績はこちらです。

元本が422,220円で損益額が28,652円と先月の損益率を比べると約＋2.2％の上昇しています。元本も増えたことで8月だけで損益額も約14,000円のプラスとなっています。

積立銘柄 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)

私と妻がつみたてNISAで積み立てている銘柄は 楽天証券買付・積立設定ランキング第１位のeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００)をクレジットカード決済で積立購入しています。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の8月の株価の推移はこんな感じでした。

8月は米国の金融政策についての会議があったことで、大幅な下落がありましたが、その後すぐに上昇したことでなんとかプラスで終わることができています。

最近は米国のFRBが開く金融政策の最高意思決定機関に連邦公開市場委員会（FOMC）により、年内のテーパリング（量的緩和の縮小）開始が懸念されていることもあり、米国市場は、小幅な値動きが続いています。

一般的にテーパリングが開始されると株価の下落が起こると言われていますが、つみたてNISAは長期投資であるので、株価が下落しても「安く積み立てられる」と静観しましょう。

これから投資をはじめる方やはじめたばかりの方は、自分の投資目的を明確にしておくことで急な暴落時も冷静に対処できます。まだ、自分の投資の目的が明確ではないという方は、『【投資初心者】投資を始める前に準備しておくべき3つのこと』を参考にしてみて下さい。

えふをの運用実績

8月31日時点の評価額を参考にしています。
元本222,220円に対し、評価額が238,621円で損益額は＋16,401円と先月よりも＋2.2%ほど上昇し、ここまでの損益率は7.38％となっています。

つみたてNISAをはじめてからのeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の5カ月間の株価の推移はこんな感じです。

つみたてNISAをはじめた4月から基準価額は＋13％弱も上昇しています。

妻の運用実績

元本200,000円に対し、評価額は212,251円で損益額は＋12,251円とこちらも先月より＋2.3％ほど上昇し、損益率は6.12％となっています。

妻がつみたてNISAをはじめてからのeMAXIS Slim 米国株式（S＆P５００) の4カ月間の株価の推移はこんな感じです。

つみたてNISAをはじめた5月から基準価額は＋10％も上昇しています。

夫婦の運用実績合計

夫婦合計で毎月94,444円積み立てしています。年の途中から始めたので、それぞれ満額積み立てできるように増額設定しています。

元本も夫婦合計で40万円を超えました。

損益額も8月だけで、4月～7月までの損益額と同等の伸びをしています。

現在は、妻が育休中なので難しいですが、「収入＞支出」となるように収入の最大化、支出の最適化を図りながらコツコツ積み立てていきます。

まとめ：つみたてNISAをはじめよう！

今回は、アラフォー夫婦のつみたてNISA運用実績5カ月目を報告させていただきました。

5カ月目の運用実績をまとめました。

つみたてNISAをはじめて5カ月経ちましたが、S＆P500は史上最高値を更新するなど、おかげさまでプラスで運用できています。

つみたてNISAを始めた4月は、「株価はそろそろ暴落する」「今さら始めても・・・」というような意見も多かったですが、実際は、先のことなどわからないので、つみたてNISAを始めようと悩んでいる方は、少額からでも始めてみましょう！

つみたてNISAのメリットについて詳しく知りたい方は、『【投資を始めよう！】つみたてNISAのメリットは？メリット・デメリットを丁寧に解説』をお読みください。

投資は自己責任ですが、少額からはじめることができるつみたてNISAでお得に投資をはじめましょう！

それでは、また。